Eu sei que já citei isso inúmeras vezes em diversos post diferentes desse Blog, mas nunca é demais citar que os investimentos de renda variável são os ativos que possuem um maior potencial de retorno, contudo, também são mais arriscados. Nessa classe, você está se tornando sócios de empresas ou fundos nos quais você tem direito a parte dos lucros ou ganha com a valorização do negócio.
Por isso, é muito importante ter atenção e saber escolher onde você vai investir em renda variável. Claro, você não é obrigado ou obrigada a ter essa modalidade na sua carteira de investimentos, entretanto, diversificar seu portfólio se faz necessário para mitigar riscos e aumentar sua rentabilidade. Assim, é muito interessante ter uma exposição em ações ou fundos imobiliários ou criptomoedas desde que seja feita de maneira bem planejada.
O intuito desse post é elucidar sobre os setores do mercado financeiro e como analisá-los para tomar as melhores decisões. Venha comigo e divirta-se na leitura!!
Quero esclarecer que você não precisa se tornar um analista profissional até porque para isso, é preciso uma certificação específica e existem profissionais no mercado que atuam só para fazer esses estudos. Todavia, conhecimento é sempre válido te auxiliando onde você vai colocar seus recursos financeiros e aonde não vai.
Inicialmente, é essencial que você desenvolva a capacidade de visualizar o cenário macroeconômico do país e do mundo. Como fazer isso? Avaliar quais são as tendências de consumo, produtos e serviços através de leitura das notícias seja por mídias sociais ou conteúdos especializados na área. Estar antenado e antenada ajuda a compreender sobre os muitos caminhos que o planeta está traçando. Vamos sair do campo da teoria e vamos à prática.
Será a energia renovável vai se tornar a principal fonte energética do mundo? Se sim, em quanto tempo? Os carros continuaram, em sua maioria, a base de gasolina ou os automóveis elétricos vão dominar esse mercado? Até onde a tecnologia pode se desenvolver? E a inteligência artificial? Os bancos digitais vão ultrapassar os bancos tradicionais? Como será a educação daqui a 15 anos? Como será sua profissão daqui a 15 anos? O que é consumido hoje será consumido no futuro? Qual será o padrão de consumo em 20 anos?
São muitas questões a serem respondidas. Você consegue ter uma noção dessas respostas por meio de acompanhamento do mercado e por observações no seu cotidiano em tudo que está a sua volta. Dessa forma, é possível identificar as tendências globais e os setores que vão se beneficiar desse tipo de comportamento. Isso facilita muito o processo decisório de qual investimento selecionar dado a sinalização dos rumos de consumo e de como as empresas e fundos vão se adaptar a esses estímulos.
Para investir em ativos de renda variável, você negocia via home broker de alguma plataforma de investimento. Essa negociação é realizada pela B3, a Bolsa de Valores do Brasil, cujo possui mais de 400 ações de empresas, por exemplo. Soma-se mais de 400 fundos imobiliários listados. Sem falar das criptomoedas e nos ETFs. Você concorda comigo que é inviável analisar os ativos de forma individual? É quase impossível.
Desse modo, uma análise setorial já filtra bastante a sua escolha. Os fundos imobiliários, como o próprio nome diz, são focados em imóveis. Caso você goste dessa modalidade, você pode pesquisar mais. Nas ações, o leque é bem maior. Vou descrever alguns a seguir.
Podemos começar com o setor de bens industriais que atuam desde transporte rodoviário até maquinários e equipamentos de uso industrial. Temos o setor de comunicações que abrange a mídia, telecomunicações e telefonia fixa. Passamos por um setor bem oscilante que é o consumo cíclico que está relacionado ao poder de compra da população. Momento favoráveis incentivam esse setor, já em crises são os mais afetados como a construção civil, hotéis, vestuários, viagens e utilidades domésticas.
Porém, também temos o setor de consumo não cíclico, ou seja, não é afetado pelos ciclos da economia como agropecuária, alimentos, bebidas e comércio. Um dos maiores setores da Bolsa é o financeiro que engloba os bancos, as corretoras e as seguradoras. O setor de materiais básicos são as empresas que comercializam produtos químicos, minério e embalagens. Outro setor muito influente em solo nacional é o ramo de petróleo, gás e biocombustíveis. Afinal, somos um dos maiores produtores de petróleo do mundo. Temos empresas tanto de refino quanto de exploração.
Me conta uma coisa: o que seria de você sem a sua saúde? Sim, a saúde tem o seu papel na Bolsa de Valores tendo companhias de planos de saúde e farmácias. Nos EUA, são uma potência e de alta relevância, mas ainda engatinha no Brasil. Estou falando do setor de tecnologia da informação com empresas que atuam produzindo equipamento eletrônicos e desenvolvendo softwares. Um setor muito importante para o seu dia a dia e para B3 é a utilidade pública com instituições que prestam serviço de energia elétrica e saneamento.
Ainda temos o setor chamado de outros que é composto por holdings, ou seja, empresas que tem participação majoritária em outras companhias. Isto é, tem categorias para todos os gostos.
O que você deve ficar de olho?
Esses campos sofrem influência de inflação, taxa de desemprego, câmbio, políticas monetárias, taxa de juros e outros fatores econômicos. Só que cada setor vai apresentar uma reação diferente para cada variável citada. É indispensável que você entenda como cada ramo vai ser impactado pelos acontecimentos diários econômicos e geopolíticos pelo mundo. Essa é a visão mais ampla.
Para uma observação mais específica é importante estudar o cenário do setor em questão, a legislação, as características desse mercado, como funciona a concorrência, os serviços e produtos oferecidos pelas empresas da categoria, as oportunidades de crescimento e como esse setor vai se comportar nos próximos anos.
Um dos grandes exemplos é que muitas empresas petrolíferas já estão com projetos de energia sustentável porque compreenderam que isso pode ser um aspecto de diferencial competitivo dentro de um prazo mais alongado.
Com tudo que foi citado no post, um ponto de muito cuidado tem que ser enfatizado com muita atenção. Quando abordamos sobre setores em crescimento em potencial, falamos de tendência e comportamento. Mas, a cautela é sempre importante porque tendência não é moda nem investimento do momento. A sua tese tem que ser baseada em informações confiáveis e sólidas. Muitos acabam perdendo dinheiro porque vão aplicar seus recursos financeiros em ativos que estão sendo os mais comentados do momento, mas sem fundamento algum.
Investimentos de longo prazo tendem a ser muito eficientes.
Conte comigo para sua jornada financeira.
Um abraço a todos e até a próxima!!
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